Placements pour les particuliers

Nous accordons une place prépondérante

  • la proximité
  • l'écoute
  • la prise en compte des besoins spécifiques ainsi qu'Ă  la qualité des produits que nous commercialisons

Patrimoine et Fiscalité depuis plus de 10 ans, propose une sélection des meilleurs produits, en placements financiers, accompagnés d'une offre de services variés et de qualité.

Vous accédez Ă  l'ensemble des placements financiers :

  • PEA
  • Comptes-Titres
  • Assurance Vie
  • Contrat de capitalisation
  • Loi Madelin
  • ...

Vous bénéficierez du savoir faire de notre cellule d'analyse des produits financiers, qui grâce Ă  son indépendance sélectionne pour vous sur l'ensemble du marché les meilleurs placements financiers.

Après sa mise en place, seul un suivi personnalisé permettra dans le temps de répondre Ă  vos objectifs, et améliorer ainsi la rentabilité de vos placements financiers.

Notre approche :

  • Etude des différentes enveloppes juridiques des placements
  • Profil risque pour déterminer les objectifs précis
  • Analyser les différents placements
  • Préconiser des optimisations, si nécessaire
  • Suivi

Nous sommes Ă  votre entière disposition pour toutes informations complémentaires pour vos placements financiers.

Le 10/10/2018, [Emilie BASTARD]

UN NOUVEAU TAUX PLANCHER PREVU POUR LE LIVRET A

Vous avez pu lire ou entendre qu’à partir du 1er fĂ©vrier 2020, la formule de calcul du taux du livret A sera diffĂ©rente ? Le taux du livret A sera en effet Ă©gal Ă  la moyenne semestrielle du taux d’inflation et des taux interbancaires Ă  court terme… Mais que se cache derrière ce jargon bancaire et quelles peuvent en ĂŞtre les consĂ©quences pour vous ?



Le taux du livret A est aujourd’hui de 0,75% et indexé sur l’inflation. L’application de la nouvelle formule de calcul aboutirait à ce jour à un taux de 0,50%, qui sera d’ailleurs le plancher.

Le taux du livret A a donc de très fortes chances de baisser, sans pouvoir être inférieur à 0,50%.



Il est peut-être temps de diversifier votre épargne et de placer votre argent sur d’autres supports, plus rémunérateurs, sans qu’ils soient risqués pour autant. Nous pouvons vous conseiller et vous accompagner dans cette démarche, afin de trouver la solution la plus adaptée à votre situation et à vos objectifs.
Le 18/12/2017, [Emilie BASTARD]

Des placements avec un rendement de 6% par an

Patrimoine et Fiscalité a sélectionné deux offres de placement de trésorerie assurant un rendement de 6% / an.
Votre conseiller se tient Ă  votre disposition, contactez le au 04 94 89 05 19 ou via la page contact du site.



Le 16/12/2014, [Jean Luc JAVELAUD - cabinet SOCIC]

Des placements jusqu'Ă  7.49% par an

Prêt d'union, organisme financier garanti par les plus grandes banques Françaises propose des placements de Trésorerie pouvant aller jusqu'à 7.49%.




Le 19/09/2014, [Jean Luc JAVELAUD - cabinet SOCIC]

Publication des performances PrĂŞt d'Union

La société Prêt d'union propose des solutions de placement de trésorerie pour les particuliers et les entreprises à des taux supérieurs au marché et sécurisés.

Le reporting d'Août 2014 vient d'être publié.




Le 04/07/2014, [Jean Luc JAVELAUD - cabinet SOCIC]

Placement sécurisé 5.40%


UN PRODUIT D’INVESTISSEMENT DANS L’ÉCONOMIE RÉELLE

PrĂŞt d'Union permet Ă  des investisseurs de financer, sur un mode sĂ©curisĂ© et mutualisĂ©, les crĂ©dits Ă  la consommation des mĂ©nages français. 

Notre mission ? Vous donner l'accès direct à la rémunération attractive du crédit à la consommation, jusque-là réservée au monopole bancaire.





Le 07/10/2013, [Jean Luc JAVELAUD - cabinet SOCIC]

Placement trésorerie > 5%

Une nouvelle opportunitĂ© pour placer sa trĂ©sorerie que vous soyez  personne physique ou personne morale Ă  plus de 5% par an avec un risque très faible.

Sur un modèle de financement participatif, PRET D'UNION finance des milliers de prêts à la consommation auprès de particuliers en fonction de ces mêmes maturité. Il y a donc une mutualisation entre les investisseurs et les emprunteurs, ce qui assure une bonne gestion du risque.

En contrepartie de cet investissement, l'épargnant a la possibilité, tous les mois, de bénéficier
·         soit du rĂ©investissement des Ă©chĂ©ances normalement perçues
·         soit du remboursement de ces Ă©chĂ©ances c'est Ă  dire capital et intĂ©rĂŞts en fonction d'un tableau d'amortissement.

L’activité de la société a débuté en octobre 2011 après réception de l’agrément par l’ACP/Banque de France. L’actionnariat est stable et solide (Credit Mutuel Arkea comme actionnaire principal, AG2R La Mondiale, Financière de l’échiquier).

Les Ă©missions des obligations sont hebdomadaires et correspondent aux crĂ©dits octroyĂ©s aux emprunteurs. 

La société a déjà émis plus de 40M€ de placements obligataires depuis le début de l’activité avec une production mensuelle de l’ordre de 4M€ en moyenne depuis le début de l’année 2013. Depuis le lancement de l’activité il y a 2 ans, toutes les performances mensuelles ont été positives pour les clients avec un rendement moyen de 4.5% net de défauts.


Les crĂ©dits ne concernent que des emprunteurs « prime Â» (salariĂ©s en CDI depuis plusieurs annĂ©es pour 50%, fonctionnaires et retraitĂ©s pour 50%) qui ont passĂ© une première Ă©tape via un logiciel de score (40 questions), puis  l’équipe d’analystes crĂ©dits sĂ©lectionne les meilleurs dossiers (via une Ă©tude des justificatifs et des revenus et charges des clients). Au final, plus de 9 demandes sur 10 sont rejetĂ©es.



Le 01/10/2013, [Jean Luc JAVELAUD - cabinet SOCIC]

La loi Duflot en toute sérénité

La loi Duflot en toute sérénité

Bénéficiez de tous les avantages fiscaux de la Loi Duflot sans les inconvénients :

- Réduction d’impôt de 18 %, sur la base de 95 % d’un montant souscrit dans la limite de 300 000 € et répartie de manière linéaire sur une période 9 ans, soit
- SĂ©lection rigoureuse des biens par un professionnel reconnu
- Dilution du risque locatif









Le 16/09/2013, [Jean Luc JAVELAUD - cabinet SOCIC]

Fonds Euros 3.92% en 2012 un des meilleurs du marché

Notre cabinet vous propose un des meilleurs fonds euros actuel du marché :

Ce fonds a réalisé une performance de 3,92% net en 2012.
PossibilitĂ© d'investir Ă  100% en  SCPI (12 SCPI disponibles)
Possibilité d'effectuer des actes en lignes tant pour le conseiller que pour le client.

Ce fonds peut-être alimenté tant par vos versements supplémentaires que par les arbitrages que vous souhaitez réaliser.




Le 21/06/2013, [Jean Luc JAVELAUD - cabinet SOCIC]

PEE PERCO le doublé gagant

Le Plan d'épargne entreprise une solution efficace pour réduire ses charges et ses impôts. Un fonctionnement simple et souple :

Vous définissez vous mêmes les règles de fonctionnement
Vous


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